
信贷专员
家人们,速速上车看过来!!!
公司包餐!办公环境和管理都很年轻化,没有传统公司的条条框框
公司主打一个高效工作打电销,其他“后顾之忧”交给公司!
上班时间:早九晚六会有不定时双休主打一个多劳多得
工作内容:
1.主要有(房产抵押贷、经营性贷款、信用贷、债务重组等)产品全面,可灵活转换:
2.资源包括优质单位和企业名单,精准率高达95%,转化率65%,电话接通率70%以上,有助于新人快速开单上手:
3.无需外出陌拜,甲级写字楼位于福田CBD:
4.为客户提供主动、热情、满意、专业的服务,并邀约客户上门洽谈业务。
上班时间:
早九晚六,节假日正常休息:
晋升渠道:业务-团队经理-合伙人
任职资格:
1.具有良好的沟通能力、学习能力和逻辑思维能力;
2.普通话流畅标准;
3.热爱和认可金融行业,工作踏实,认真细致;
4.有金融销售经验优先!(接受0经验小白)
公司福利:
中午包餐,每周下午茶,会有不定时组织团建聚餐等活动,年终奖,开单奖,师徒奖,内推奖等各种奖项;
电销信贷协商专员
面议
信贷专员1年以下学历不限贷款审核银行工作经验电销经验全职
岗位职责:
1、为客户匹配适合的银行贷款方案,客户资源由公司电销团队统一邀约,无需自行开发客户;
2、负责新老客户的日常沟通与洽谈,协助客户对接合作银行完成签约及放款流程,渠道由公司提供;
3、熟悉各大银行的信贷产品、抵押贷款及相关税贷政策;
4、对金融领域有热情,具备积极进取的心态,公司提供平台与资源,期待有目标、有干劲的人才加入!
我们为你提供:
1、周一至周五 9:30-12:00,14:00-18:30;
周六 9:30-12:00,14:00-17:00,周日固定休息;
2、高薪资提成,月收入可达3W+;
3、专业电销团队全程负责客户邀约到店;
4、配备完善的后续支持团队,协助客户完成银行签约等环节;
5、系统化且严谨的岗前培训;
6、舒适整洁的办公环境;
7、定期组织员工聚餐及团队活动。
急招岗位今日面试明日上岗
1-1.2万元/月
信贷专员月结经验不限学历不限办公室坐班一对一带薪培训全职
不是中介!!公司直招!!!!
薪资待遇:试用期8-10k转正12-15k(上不封顶)
工作内容:通过电话提供5A级写字楼办公咨询服务,收入稳定,岗位长期可发展,接受零经验人员加入
职位要求:
1、年龄18-28岁,性别不限;
2、具备基本电脑操作及打字能力;
福利待遇:
带薪岗前培训,五险一金,享受带薪年假+年底双薪+法定节假日休假,定期组织团建活动、生日礼品、团队旅游等。
(工作环境轻松,无需外勤)
信贷专员月结
要有工作经验的,不需自行拓客;
职位要求:
1、要求有融资、担保、贷款,在深圳从事过同岗位3年以上;
2、熟悉银行、信贷、中小微企业贷或抵押按揭工作流程,以及熟悉企业对公业务,各银行产品;
3、能快速根据客户情况匹配相应产品,熟悉产品,看征信出方案;
岗位职责:
1、负责客户到银行签单及后续放款事项跟进;
2、熟悉市场银行和机构的各类贷款产品包括抵押、企业信贷等,熟悉产品并对应方案;
3、负责客户资料收集整理保存,合同的签约审核及资料的归档等手续的办理;
4、每日跟进银行审核进度,协调与督促放款;
工作时间:9:00-12:00,13:30-18:30,双休;
公司目前单多,每月月薪过万,只要有经验的,没经验的勿扰;
通提50%合伙人/金融贷款销售专员
1.5-3万元/月
信贷专员月结1-3年学历不限含销售性质贷款顾问银行工作经验融资租赁经验大额贷款审核经验全职电销经验
需要1年以上同行业相关工作经验
银行贷款,当前利润最高且市场规模最大的行业
月收入:普通销售2万+,销冠保底7万起(2021-2024员工薪酬数据,优秀者可达20w+)
若你希望轻松实现月薪过万,请了解以下信息,助你快速增收
工作待遇:
1、收入可观:高比例业绩提成50%+额外奖金+年终奖励,综合月入20000-90000元
2、公司提供高质量客户资源,全程由现场经理指导支持,签单更有保障,底薪确保基本生活所需
目前团队平均月薪2-5万,超95%员工月收入破万
销售经理:年收入30-45万(晋升通道畅通)
团队经理:年收入超50万(另享公司股权激励政策)
行业前景:
1、未深入了解该领域?想知发展潜力?
!银行贷款是当前最具盈利性与最大市场的行业(注:全球银行业核心收入来源为贷款业务,是推动各产业资金流转的关键环节)
岗位职责:
我们致力于发展成为深圳领先的融资贷款服务企业:
1. 接收公司分配的高意向客户,需求匹配度达90%(注:均为有实际需求及符合条件的客户资源)
2. 为个人及企业提供专业的贷款咨询与解决方案
3. 协助客户解决传统银行渠道难以覆盖的融资难题
其他福利:
1. 晋升机制:优先考虑内部提拔,晋升周期短
2. 生日关怀:举办员工生日会,赠送精致礼品与礼金
3. 团建活动:组织郊游、聚餐、K歌及不定期公费旅游
4. 假期制度:法定节假日正常休息,享有带薪年假、婚假、产假等
5. 办公环境:全开放式办公空间,配备下午茶、微波炉、冰箱等便利设施
6. 因业务持续扩张,具备销售经验者优先录用,可快速走向管理岗位
办公地点:
深圳市福田区会展中心财富大厦40EFG 会展中心地铁站A4出口
薪资详情
薪资范围:15000-30000元/月
社保类型:五险一金
提成方式:按回款金额提成
金融信贷顾问
1-1.5万元/月
信贷专员经验不限学历不限电销经验
职位详情
岗位职责:合作伙伴
1. 利用公司提供的精准客户资源,通过微信或电话方式与客户联系,邀请其到公司与业务经理对接洽谈
2. 主要工作内容为客户邀约
任职要求:
1. 具备良好的表达能力及团队协作意识
2. 能够快速融入新环境,学习能力强
3. 对线上邀约客户有一定认知和兴趣,敢于迎接挑战
4. 语言沟通顺畅,表达清晰薪资待遇:
佣金五五分成50%
1. 定期安排下午茶、团队建设活动及国内外旅游
2. 设有额外成单现金奖励
3. 工作氛围轻松自由,环境舒适
4. 无硬性考核指标
5. 积极投入月收入150,000不是难题
6. 每个客户成交后个人收益最低约一万元
员工福利
生日礼遇 节日福利 提供WiFi
宿舍配备空调 团队聚餐 零食供应 下午茶 员工旅游
金融贷款专员(网销)
5000元/月
信贷专员月结
欢迎大家加入~
岗位职责:
1.通过电话/微信等网络方式回访意向客户,积极解答客户的贷款和融资需求,提供专业咨询。
2.进行客户资源的积累和维护,确保客户满意度。
3.参与公司组织的系统培训,快速掌握所需技能。
4.在老员工的指导下,积极参与团队合作,完成既定工作。
任职要求:
1.对客户沟通充满热情,善于思考,能够有效解决客户的资金难题。
2.具备良好的学习能力和团队协作精神。
3.能够适应公司提供的培训内容,快速上手。
4.有责任心,能够独立完成分配的工作任务。
薪资待遇:
1.无责5k底薪+提成(上不封顶)
2.带薪年假+法定节假日休息,公司每天提供零食,每周三有免费下午茶,每月部门聚餐,不定期组织团队旅游。
3.公司提供清晰公平的岗位晋升和职业发展空间。
融资贷款专员
1.2-1.6万元/月
信贷专员学历不限
招融资贷款专员
公司招人标准:20岁到40岁,条件优异者可适当放开。人品好,素质高,团结,有正能量,有事业心,有上进心,讲诚信,服务态度好,乐于助人不斤斤计较。
本公司深耕金融行业9年,文化底蕴深厚,并且拥有良好的口碑,服务客户近十载,好评度行业翘楚,公司一直秉承诚信为本,务实敢为,追求极致,合作共赢的企业文化,帮助成千上万的客户解决融资问题,以及帮助公司众多创业者实现弯道超车,实现人生价值。
团队优势:团队长深耕行业多年团队业绩排名靠前氛围很好。
做金融的好处:
1:较能提高人生阅历,接触社会高端人群,每天跟公司高管,高级白领,老板,深圳高端业主打交道,增加人生阅历,增加人脉,提升气质,提升个人涵养以及沟通能力。
2:较能提高沟通能力:提升应变能力,沟通能力,提升口才表达能力,提升亲和力,团队荣誉感。
3:每天能学到很多东西,能快速提升自己的外在形象,内在气质,为人处事,沟通能力等
4:收入不封顶:金融行业做的较好的合伙人,年收入50万到100万的都有很多,真正可以让你白手起家,改变命运,实现阶级跨越。
工作时间:双休,周一到周五早九晚六
对新人都是系统化培训和专业带教,无经验可从头开始教,让你在较短时间内掌握行业的所有知识,并且有优秀的副总和优秀的经理以及销冠每周有不定期的方法和心得分享。
具体薪资待遇以双方最终书面确认为准!
深圳福田区岁宝壹品找油漆工批灰,400一天9小时,年龄不超60岁,做工要认真细致。同城优先
油漆工腻子工
深圳福田岁宝壹品找油漆工批灰,400一天9小时,年龄不超60岁,做工要认真细致。同城优先。人走帐清
促销员日结
急招聘兼职促销员多名:
深圳龙岗区宏佰康加福超市店活动档期:-3月8曰,共10天,需要有健康证能独立完成入场,中班13:00-21:00一个小时吃饭,待遇:150/天
欢迎朋友推荐冯小姐
深圳车辆驾驶员保底9K起,上班自由安排
400-500元/天
网约车司机保险包住1-2人周结C1照驾龄3-5年
【工作内容】岗位职责:负责接送各种平台乘客,公司提供合规营运车辆,车辆24小时归司机自己保管,免费开通各个平台
车主账号,平台自动派单,根据系统规划路线导航接送客户
【工作时间】自行安排无限制可全职也可自带车兼职!
【福利待遇】每日薪酬400-500,保底9000+提成,可以周结,也可以月结
【职位要求】1.年龄21-58岁,男女不限,身体健康。
2.驾龄3年以上,近3个记分周期内未扣满十二分
3.无犯罪、酒驾、吸D记录
【车源配套】1、车辆营运资质齐全
2、所有车辆免费上保险,包保养
3、车辆本身质量问题公司承担
4、24小时免费车管、司管、保险专员提供服务
欢迎各位师傅投递简历加入我们!!!!
助贷销售
3000-23000元/月
信贷专员月结经验不限中专及以上全职大额贷款审核经验电销经验销售性质贷款顾问
薪资待遇:
无责3000提成18到35周末双休早九点半晚六点半
岗位职责:
1.通过公司提供的精准意向客户资源,使用电话渠道高效沟通,详细介绍公司业务与服务优势
2.主动邀约有意向客户上门洽谈,提升客户转化率,完成个人及团队业绩目标
3.定期对潜在客户进行回访,及时传递公司最新政策与活动信息,维护客户关系
4.准确记录客户反馈与沟通进展,配合团队优化销售策略,提高整体接通与成交效率
任职要求:
1.年龄18-31岁,学历不限,有销售经验者优先考虑
2.具备良好的语言表达能力,善于倾听并准确把握客户需求
3.工作态度积极,责任心强,能承受一定工作压力,具备团队协作精神
4.性格开朗乐观,学习能力强,愿意接受系统培训并持续提升专业能力
高薪!可月入1w+!销售大佬们速速联系
5000-20000元/月
信贷专员周结经验不限学历不限全职互联网大额贷款审核经验贸易金融经验电销经验销售性质贷款顾问贷款审核
一、岗位要求:
1、喜欢销售行业,性格开朗,积极进取,有长远发展的规划;
2、良好的沟通能力及客户服务意识。
二、岗位职责:
1、公司提供客户渠道,目前电销模式
2、匹配相应的平台资方给客户
3、根据客户提供的资质,核实客户信息并跟进客户促成合作
4、解决客户贷款疑问,提供贷款代办服务
5、签约协议,抽取超高提成
(全程线上沟通,不需要找客户面谈,平时工作用企业微信)
三、薪资待遇:
薪资:提成百分之50,工资两周发一次,超长年假,想挑战高薪的小伙伴来,我们负责为你提供平台,你负责优秀收钱
上班时间:9:00-18:30,午休一个半小时(ps:超额完成当天工作可提前下班!老员工做的OK的上午都可以提前下班)
贷款中介
1-1.1万元/月
信贷专员经验不限学历不限全职贷款顾问
全国个贷收件,不限地域,征信无当前逾期可以做。下款立返10%,欢迎中介合作
信贷经理(五险一金+高提成+紧邻地铁)
8000-28000元/月
信贷专员月结大专及以上全职
1.我们正在寻找一位热情、积极、有激情的销售员加入我们的团队!
2.如果你对销售充满热情,能够与客户建立良好的关系,并具备优秀的沟通和解决问题的能力,那么我们期待着你的加入!
3.如果你对挑战充满热情,喜欢与人打交道,并且具备出色的团队合作精神,那么我们相信你会成为我们的宝贵资产!
4.我们提供有竞争力的薪资和福利,并为员工提供良好的职业发展机会。
5.客户资源,由公司提供高质量客户无需外出找客户,减少销售压力!
6.综合部门,各项收入均可以拿到,底薪加高额提成,轻轻松松月薪过万!
一、任职要求
1.性别不限,年龄22岁以上,全日制大专及以上学历,亲和力强!
2.具备良好的沟通能力,语言表达能力强!
3.有过销售工作经验者优先!
二、福利待遇
1.上班时间:早8:30~18:00
2.六险二金:五险一金+企业年金
3.津贴:绩效奖+公司内部激励方案+行业高提成(2.1%)+生日福利+每季度旅游+年终奖
4.丰富多彩的团建活动,每月均有团建,吃饭唱K旅游等等,高效工作、快乐生活!
三、工作内容
1.无抵押信用贷款服务,额度2-100万,客户目标:个人及小微企业主
2.车抵押贷款,额度2-100万,可覆盖京津翼
3.房抵押贷款,额度10-1000万,成数高,手续简单
4.电话销售,线下推广,微信营销等
5.客服维护,贷后管理等
6.公开透明晋升制度
我们是个朝气蓬勃的团队,期待您的加入!!!
证券行业从业者
6000-11000元/月
证券经纪人1年以下大专及以上个人客户开发证券从业资格银行/信托/期货从业经验优秀的市场开发能力证券投顾资格金融产品销售经验具有高净值客户资源优秀的沟通协调能力营销推广经验机构客户开发基金从业资格机构客户维护
1. 拥有本科及以上学历,持有证券从业资格、基金从业资格及投资顾问资格证书
2. 负责客户开发与维护,提供投顾产品签约服务,开展基金产品的引入与销售工作
3. 驻点银行网点,拓展并维护银行渠道,推进财经类网站合作,组织策划社区活动
贷款+房产专员
1.5-2.4万元/月
信贷专员月结经验不限学历不限全职
诚聘精英,职等你来[勾引]
诚聘:团队经理3名,地产+贷款专员10名,要求
1.有强烈的赚钱欲望,实干、自律。
2.有地产、融资、保险,宝妈,生意经验者优先。努力拼搏干年收入可百万以上[勾引]
——加入优秀的团队,只会使你更优秀。
香港财富规划顾问
2-4万元/月
理财顾问包住包吃生日福利五险一金年终奖餐补3-5年本科及以上对高净值客户销售具有极强的客户开发能力CFA持证同业销售资产/财富管理CPA持证(执业/非执业)境外理财规划师互联网金融香港理财规划师第三方财富具有高净值客户资源/机构客户资源信
岗位职责:
1、通过电话与微信渠道,持续对接公司提供的高净值客户资源,为客户提供定制化的全球防御型资产配置建议;
2、依托公司专业平台,长期维护客户关系,持续输出国际经济、金融、税务、法律、教育、医疗等领域的专业资讯服务;
3、积极参与系统化培训,提升专业素养与客户服务能力,达成既定工作目标。
岗位要求:
1、全日制本科及以上学历,具备1年以上线上销售相关经验;
2、有大型企业私域运营、电销或课程顾问从业背景者优先,曾就职于千人以上规模企业的候选人更受青睐;
3、具备出色的线上沟通情商与识人洞察力,能够在高强度工作节奏中稳定输出。
【我们的优势】:
1、公司分配客户质量行业领先,客户可投资金普遍在100-500万区间,1000万及上亿级客户亦属常态,整体成交率显著优于同行;多位员工入职后实现收入大幅提升;
2、配备完善的培训体系:1周行业知识学习+3周沟通思维训练+2周实战模拟演练;
3、以高效运营为核心竞争力,通过精细化运营支持,帮助团队实现高水平的转化效率;
4、业务覆盖中国大陆、中国香港、新加坡、美国等多个市场,产品布局较同业更加丰富多元;
【薪资福利待遇】:
人均月薪20000-50000元,顶尖销售人员月入10万以上(现役销冠收入远超该水平);
工作时段09:30-12:00、14:00-19:00(合计7.5小时),周末双休;除法定假日外,额外享有春节延长带薪假期。
信贷专员学历不限
公司做银行助贷业务无需盲打客户自己申请开单率高提成好拿!
注意:不是白名单!公司提供优质客户资源,各大平台都有投放广告,客户会自己申请,主要负责电话邀约客户,不需外出!
对有贷款融资需求中小企业和个人提供专业咨询解决资金难题,一对一顾问式服务,提供一流平台!
岗位详情:
1.对客户进行电话邀约,跟进后期手续的办理;
2.定期与新老客户建立良好沟通关系和长期合作关系进行积累,维护;
3.学习掌握客户需求,为客户提供公司金融服务;
4.不需要外出,公司提供优质资源,维护老客户的业务,开发新客户挖掘客户;
二.职位要求:
1.年龄不限,男女不限。
2.学历不限,接受无经验小白,有过销售经验更好,意愿金融行业发展。
3.逻辑思维良好,沟通无障碍。
4.良好的个人素养,抗压能力高。
5.有强烈赚钱欲望,有目标,能吃苦,积极主动一起来搞钱!
三.薪酬福利:
1.高底薪+40%-50%高提成+绩效+奖金+节假日福利+国家法定节假日+五险;
2.新人平均综合工资:2w-15w+,在职一年以上员工月薪过10w+,公司平均每月销冠到手工资20w左右;
3.公司前期有培训,新员工入职后有带薪培训,部门培训,专业技能培训,公司会有专业的谈单经理帮你谈客户,客户资源完全由公司提供;
4.有明确的晋升机制,按个人能力匹配职级和薪资,快速晋升:业绩达标每季度自动晋升,晋升主管--区长--经理工资没有天花板;
5.精准化资源,内部资源,不用海量电销,薪资待遇底薪加提成的话每月至少8K+保底;
6.不定期下午茶,KTV、户外团建等活动,团建,员工生日会
快来加入我们吧~
售后顾问专员
1-1.1万元/月
保险销售生日福利五险一金年终奖餐补3-5人经验不限高中及以上
中国人寿售后服务工作内容:
负责老客户资料的变更、保单服务咨询的解答,老客户售后理赔,保单体检、续费提醒、及二次开发,和邀约老客户领取礼品等一些后端服务,公司自有精准客户,无需开发身边人。
薪资构成:
5500+佣金+业务方案奖励+新人津贴
工作时间:
8:30-12:00周末双休,节假日正常休息
岗位性质:半客服半销售,多劳多得
信贷专员
公司招人标准:
23岁到48岁,条件优异者可适当放开。
人品好,素质高,团结,有正能量,有事业心,有上进心,讲诚信,服务态度好,乐于助人不斤斤计较。
本公司是全深圳有实力的公司,深耕金融行业9年,文化底蕴深厚,并且拥有良好的口碑,服务客户近十载,好评度行业翘楚,公司一直秉承诚信为本,务实敢为,追求极致,合作共赢的企业文化,帮助成千上万的客户解决融资问题,以及帮助公司众多创业者实现弯道超车,实现人生价值。
团队优势:团队长深耕行业多年团队业绩排名靠前氛围很好。
本团队是深圳金融行业的销售精英团队,人品不好,素质不高,不团结,没有上进心的,不符合本团队的招聘要求。
公司具备融资贷款、现金、优质笋盘实力。
做金融销售的好处:
1:较能提高人生阅历,接触社会高端人群,每天跟公司高管,高级白领,老板,深圳高端业主打交道,增加人生阅历,增加人脉,提升气质,提升个人涵养以及沟通能力,做金融销售3年,胜过读名校4年。
2:较能提高沟通能力:提升应变能力,沟通能力,提升口才表达能力,提升亲和力,团队荣誉感。
3:每天能学到很多东西,能快速提升自己的外在形象,内在气质,为人处事,沟通能力等
4:收入不封顶:金融行业做的较好的合伙人,年收入50万到100万的都有很多,真正可以让你白手起家,改变命运,实现阶级跨越。
工作时间:双休,周一到周五朝9晚6
我们对新人都是系统化培训和专业带教,无经验可从头开始教,让你在较短时间内学会行业的所有知识,并且有优秀的副总和优秀的经理以及销冠每周有不定期的方法和心得分享。
具体薪资待遇以双方最终书面确认为准!
联系人:雍总
贷款专员月薪3w+提供免费住宿
2.2-3万元/月
信贷专员月结经验不限中专及以上电销经验含销售性质全职贷款顾问互联网
金融分析师【提供住宿】
*薪资高【简简单单挣钱】:人人高收入,做好客户维护即可促成成交,月入2w+很轻松
*待遇好【舒舒服服上班】:配备公寓式住宿,步行5分钟即达,每周都有下午茶福利~
*资源好【轻轻松松工作】:客户转化率高,开单容易,上手快,无需外出拓展
*氛围好【开开心心奋斗】:团队以90后、00后为主,工作氛围活跃有朝气hhh
【薪资待遇】∶
1、底薪5000+高额提成(20-60%),当前员工提成普遍为底薪的2倍以上,底薪与提成按业绩层级动态调整,业绩越高,底薪递增、提成比例同步提升;
2、入职即办理五险一金。
【岗位要求】:
1、不限学历!不限经验!欢迎新手加入!无须外勤!!!
2、入职后安排系统化专业培训,配备团队主管带教;
3、性格积极乐观,有强烈赚钱意愿,勇于冲击高薪目标;
4、具备较强学习能力,擅长人际交流,拥有良好沟通技巧及抗压能力;
【岗位职责】:
根据公司分配的客户资源,在线上对接意向客户,提供专业产品咨询,并引导客户至公司进行深入沟通与实地了解。
公司背景介绍:
1、公司合作线下金融服务机构超30家,系平安集团普惠金融等优质放款机构A级代理;
2、公司专注于为客户制定资金解决方案,提供融资规划的专业咨询服务;
3、总部位于深圳南山深圳湾CBD-大冲国际中心。
今日面试明日上岗轻松入职月薪过万
1.5-3万元/月
信贷专员经验不限学历不限含销售性质贷款顾问全职
岗位职责:
1.通过电话、微信等方式联系客户,邀请客户到公司,并完成客户微信添加;
2.维护客户资料,定期与新老客户保持沟通,及时反馈客户需求及相关信息;
3.跟进业务办理进度,并将最新进展及时传达给客户;
4.入职后由专业主管带教,新人无需担忧开单问题。
任职要求:
1.对工作充满热情,具备较强的客户服务意识;
2.拥有良好的沟通表达能力,愿意挑战高收入目标;
3.接受零经验人员,欢迎应届毕业生,公司将提供系统化培训。
薪资福利:
1.薪酬优厚:底薪8k+高额提成+开单奖励+团队第一奖励+个人第一奖励+新人激励等,月综合收入2W+;
2.每月享有保底薪资,公司统一缴纳五险一金;
3.团建丰富:不定期组织员工聚餐、娱乐及文体活动,提供优质客户资源支持。
保险销售
健康财富管理师是一个综合性的专业职位,主要职责是帮助客户统筹规划其健康保障与财务资源,以实现长期的生活质量和财务安全目标。其核心职责通常包括以下几个方面:
一、客户需求分析与全盘评估
深度沟通:全面了解客户的财务状况(资产、负债、收入、支出、投资、遗产规划等)、家庭结构、职业阶段及未来目标。
健康风险评估:评估客户及其家庭成员的健康状况、疾病史、潜在健康风险,并了解其对医疗品质、养老生活的期望。
风险识别:识别客户在健康和财务方面面临的主要风险(如重大疾病、意外伤害、长期护理需求、长寿风险、财富贬值、传承中断等)。
二、综合方案规划与设计
健康保障规划:
设计全面的健康保险组合(如高端医疗、重大疾病保险、住院医疗、长期护理保险等),以应对医疗费用支出和收入损失风险。
对接优质医疗资源(如体检机构、医院、专家网络、健康管理机构)。
财务安全规划:
财富保值与增值:结合客户风险偏好和生命周期,设计包含保险、投资、储蓄在内的资产配置方案,确保财富稳健增长。
现金流规划:确保在任何时期(尤其是退休后)都有稳定充足的现金流,覆盖生活及健康的刚性支出。
退休与养老规划:测算养老资金需求,规划养老金来源(如年金保险、养老目标基金、不动产等),并可能链接高品质的养老社区服务。
财富传承规划:运用保险、信托、法律工具等,协助客户进行税务筹划和财富的定向、高效、无争议传承。
三、方案实施与整合
产品配置与落地:根据规划方案,筛选并推荐合适的金融及保险产品,协助客户完成购买、投保等手续。
资源协调:充当“总协调人”角色,联动律师、会计师、投资顾问、医疗专家等专业人士,共同落实综合方案。
文件与架构设立:协助客户设立遗嘱、家族信托、保险金信托等法律及金融架构。
四、长期监督、检视与调整
定期检视:定期(通常每年)回顾客户的健康状况、财务状况、家庭情况及外部环境变化。
动态调整:根据检视结果和市场变化,及时提出并协助调整保障计划、投资组合和整体规划方案。
持续服务:提供保单管理、理赔协助、医疗资源对接等持续性服务,确保方案始终有效。
五、客户教育与专业支持
理念传导:向客户传递“健康是最大财富”、“预防优于补偿”、“规划先行”的科学理念。
知识普及:解释复杂的金融、保险、税务及法律概念,帮助客户理解规划的必要性和方案逻辑。
心理支持:在客户面临健康危机或财务重大决策时,提供专业建议和情绪支持。
核心能力要求
跨领域专业知识:精通保险、投资、税务、法律(特别是民法典、继承法相关)及基础医疗健康知识。
分析与规划能力:强大的财务分析、风险诊断和综合方案设计能力。
沟通与信任建立:出色的沟通技巧,能与高净值客户建立深度信任关系。
伦理与合规:恪守职业道德,以客户利益为核心,严格遵守各项监管规定。
总结而言,健康财富管理师并非简单的金融产品销售员,而是客户的长期私人顾问。其核心价值在于从“健康”与“财富”两个维系人生质量的根基出发,通过系统性的规划,帮助客户规避风险、锁定成本、保障生活、传承价值,最终实现“健康长寿”与“财富自由”的和谐统一。
栏目概述
鱼泡直聘为工人提供深圳信贷招聘在线招聘信息,主要招聘深圳信贷专员相关人才。作为信贷专员工人,如果您具备一定的工作经验,并且能够熟练掌握相关的岗位技能和了解信贷专员的工作职责。那么您将是我们需要的人才,平台上有更多的工作机会适合您。