
保险销售交通补助保险生日福利6-10人经验不限高中按单提成电话销售网络销售面销/陌拜较多外勤TOCTOB
招聘:综合金融专员
薪资:2000元以上/月
学历,高中以上。专业不限。工作内容1广发开卡,车险办理,家财险,理财规划,vip客户权益领取办理,参与团康活动2负责客户保险相关的投保,续保。2以前未在公司续保的客户追踪服务。3负责参保客户的后续服务水口也有上班的地方!
刷卡机合伙人
1.2-1.8万/月
信用卡销售20人以上经验不限学历不限按单提成代理商销售较多外勤
职责:
1、负责所在区域合作店的开发、维护、跟进、反馈。
2、负责所在区域的客户线上维护、拉新引导、裂变宣传。
3、招募(区域)创业合伙人【免投资月入过万】机构顶级政策。
招募(区域)创业合伙人,有机会月入过万,无需投资一分钱,真正零风险。
如果您不想辛苦打工加班,赚少得可怜的几千块工资,同时又缺乏创业资本,欢迎成为我们(区域)创业合伙人
保险销售员
3千-2.3万/月
保险销售五险一金20人以上经验不限初中及以下国寿保单专员25-50周岁学历不限大专按单提成代理商销售电话销售网络销售团购销售渠道销售较多外勤TOCTOGTOB保险公司留学生优先国内院校优先健康险养老险财产险车险寿险保险产品营销保险产品设计规划客户服务投资理财规划续保业务销售工作经验寿险业务经验财险业务经验车险业务经验保险从业经验熟悉保险业务流程优秀的沟通协调能力保险/金融/财务相关学历优秀的营销技巧法律/管理相关学历
岗位职责:
1.为客户提供专业的保险产品咨询与个性化保障方案设计
2.开展客户拜访、需求分析及保单售后服务,提升客户满意度与续保率
3.维护和拓展客户资源,通过线上线下渠道持续开发新客户
4. 准确解读保险条款、理赔流程及相关政策法规,确保合规展业
5.参与公司组织的业务培训与技能提升活动,持续精进专业能力
任职要求:
1.学历不限,具备良好的沟通表达与人际交往能力
2. 有保险、金融、销售类工作经验者优先,经验不限
3.具备较强的责任心、服务意识和抗压能力
4.持有保险从业资格证(如《保险销售从业人员资格证书》)者优先
5.认可长期职业发展路径,愿意在保险行业深耕成长
健康财富规划师
1.1-1.6万/月
保险销售3-5年本科
岗位职责:
1.负责银发经济领域产品/服务的市场开拓与销售策略制定,带领团队达成业绩目标
2. 深度挖掘中老年用户需求,构建可持续增长的客户关系与服务体系
3.组建并培养高执行力销售团队,推动团队能力提升与绩效优化
4.参与公司创业型业务模式共建,协同打磨适配银发市场的商业模式与运营路径
5.定期复盘销售数据与市场反馈,提出产品优化及服务升级建议
任职要求:
1.认同创业文化,具备合伙人思维,不接受纯雇佣心态
2.有销售管理经验,能独立带团队、担指标、创结果
3.对银发经济、养老健康、老年消费等领域有理解或实践者优先
4. 目标感强、自驱力足,适应高成长性组织节奏
5.学历专科及以上,有相关经验最好
车险续保客服
8千-1.5万/月
保险销售五险一金年终奖
岗位要求:
1、18-40岁,高中及中专以上学历,有销售、电话客服或同业工作经历可放宽要求。
2、勤奋踏实、积极主动,有抗压能力,会打字。
岗位职责:
工作无需外出,在办公室负责用官方电话/企业微信通知客户合作产品套餐即将到期,报价并办理续费;。
薪资待遇:
1、月薪试用期保底3000+提成+奖励;综合薪资8k-15k左右,上不封顶。
2、其他福利:享受五险一金、带薪年假、节假日福利慰问、员工团建、培训机制,每年按季度有多次晋升机会。
3、上班时间:8:30—18:00(中午休息 1.5小时)月休4天,周日单休,法定节假日休息,享有带薪年假。
保险顾问,销售专员
4-8千/月
保险销售
售后专员周末双休
4000-10000+元/月
年龄要求:30至50岁
主要工作内容:对客户的保单进行信息保全,疑难解决,协助理赔,续费。通知领取生日礼等,邀约客户参加公司各项活动等,保证客户享受到该有的权益。
福利待遇:
1、具体岗位待遇面议。
2、享受弹性工作时间,周末双休,享有国家法定节假日及年假。
3、团队氛围轻松,团结友爱有活力,定期组织各类团建活动。
4、提供免费培训课程,专项人才培训计划,提供个人晋升平台!
车险续保专员
5-6千/月
保险销售包住五险一金6-10人经验不限中专/中技
岗位要求:
1、年龄:18-35岁,男女不限;
2、中专及以上学历,经验不限,我们有完善的培训体制;
3、普通话标准,良好地沟通表达能力。
岗位职责:车险续保专员
1、通过电话或者企业微信和客户沟通,为客户办理续费等事项,室内工作,无需外出扩展客户;
2、根据公司提供的月目标,制定实施计划。
薪酬福利:
1、入职就购买享受五险一金;(15号前签合同当月购买15号后次月购买)
2、试用期无责保底3000+提成,试用期综合在5-7k,转正后无责底薪+提成+奖金,综合在7-12k,(通时通次达标,出单额外有奖励500-1500,看达标情况)新人三个月内上不封顶,勇夺周冠月冠还有奖金,月冠高达3万一个月!
3、公司每季度进行一次定岗评级,一年有4次考核晋级的机会调整薪酬福利;
4、开设月度、季度、半年度、年度各项竞赛激励,奖品包括竞赛奖金、奖品等
免费培训课程:岗前培训、在岗培训、晋升培训。
5、免费提供一个月的住舍,水电费分摊。
工作时间:
周一至周五8:30-18:00,午休1个半小时,(周-至周六上班)法定节假日正常放假。
阳江阳西县招天然气氩弧焊,带高空,400-500一天,包住
400-500元/天
氩弧焊工长期1-2人完工结算点工技术好二把刀勿扰高空作业证焊工证
阳江市招天然气氩弧焊,带高空,400-500一天,包住
招焊工200人,工期5年,双证焊工(应急管理局的焊工证、高空证),350
340-350元/天
气保焊电焊二保焊长期20人以上月结技术好专业师傅高空作业证焊工证
阳江市江城区招电焊、二保焊/气焊,焊工(应急管理局的焊工证、高空证),350一天9个小时,包住(水电费公司出),吃每天再公司食堂吃补助15元(食堂一天3餐15-18元),每6个月都可以,工作地点广东钢厂维保(制作安装,检修等),工期5年,工资全额发放,不拖不欠
信用卡销售包住社保交通补助五险一金餐补20人以上经验不限中专/中技课程顾问保险顾问助贷顾问产权顾问银行助贷按单提成电话销售基本坐班TOC银行拥有信用/消费金融产品推广经验拥有销售经验信用卡推广及办理
浦发银行| 信用卡升级岗位 | 前3月保底7000 | 五险一金 | 不用找客户 | 不用外出 | 电脑办公
以下均为真实信息,请认真阅读,诚信沟通
工作内容
1、致电持卡人,根据其消费情况邀请升级白金,告知其可参加信用卡升级活动
2、指导客户完成信用卡升级的申请流程,主动向客户反馈信用卡升级的申请审批进度
3、提醒客户激活事宜并介绍激活方式和注意事项
工资情况:
试用期保护薪资7034元,前三个月有保护薪资
正常工资方式为底薪加提成,前三个月如果底薪加提成高于保护,就按照高的薪资走,如果低于保护。那么就按照7034的保护薪资给到。
工资组成为3734元底薪再加上提成组合成我们的薪资,每月15日发工资
团队共计70人,我们团队倒数第一的人工资每月8000元,均值工资9000元,最高工资30K
以上均为税前工资,以上为实际数据,均为真实工资
工作时间
早上九点,晚上7点,月休5天,国家法定假日全休.
工作地址:长宁区兴义路8号万都中心19楼
正规银行招聘,国家法定假日必休,餐补,交通补,都有
信用卡销售
5千-1万/月
信用卡销售生日福利五险一金年终奖餐补20人以上经验不限学历不限
岗位职责:
1.负责信用卡和刷卡机产品的市场推广与客户拓展,完成月度销售目标
2.通过电话、面访、线上渠道等方式开展精准营销,介绍产品权益及申请流程
3.审核客户资质,指导并协助客户完成信用卡申请及资料提交
4.维护存量客户关系,挖掘二次营销机会,提升客户活跃度与用卡率
5. 遵守金融监管规定及公司合规要求,确保销售过程合法、规范、透明
任职要求:
1. 学历不限,具备良好的沟通表达能力与服务意识
2. 有金融、保险、信贷类销售经验者优先,无经验者可带薪培训
3.具备较强的目标感、抗压能力及团队协作精神
4.诚实守信,无不良信用及违法违规记录
5. 熟悉基本办公软件操作,能适应灵活的工作方式
信用卡销售不出差提成无上限
8千-1.2万/月
信用卡销售6-10人经验不限学历不限
岗位职责:
1.负责本地地区业务拓展与客户维护,无需出差。
任职要求:
1、具备良好的沟通协调能力及客户服务意识。
2、工作积极主动,能够承受一定的业绩压力。
信用卡销售专员
200-400元/天
信用卡销售年终奖20人以上月结经验不限中专/中技电话销售网络销售面销/陌拜较多出差TOCTOGTOB互联网金融/消费金融拥有信用/消费金融产品推广经验擅长客户开发拥有销售经验信用卡推广及办理信贷客户经理信用卡团队建设及管理
有经验,有敬业精神,能吃苦耐劳者优先
信用卡销售
100-600元/天
信用卡销售生日福利11-20人日结经验不限中专/中技网络销售面销/陌拜地推销售较多外勤互联网金融/消费金融拥有信用/消费金融产品推广经验擅长客户开发拥有销售经验信用卡推广及办理信用卡团队建设及管理
推广Pos,商家码,微信扫码盒子,可日结薪资,有责底薪+提成 完成50台底薪7000 提成:每台210 预估月薪15000左右无需打卡签到 每年可以免费旅游二到三次
服务专员
6-8千/月
保险销售社保保险生日福利五险一金年终奖经验不限大专按单提成区域销售较多外勤TOC
开头:并非传统业务员!!!!
【薪资待遇】
1、基础底薪2100+职级津贴90000+新人奖励1000-1万+转正补贴2800,综合薪资8-15k,每3个月一次调薪机会;
2、入职首年新人,享受新人保护最高10000元/月新人奖励;
3、高收入提成(5%-30%)
入职3个月均薪酬6K-8K
入职6个月均薪酬10-15K
【岗位要求】
1.大专以上学历,学信网可查询
2.年龄25-45岁,具有良好的沟通表达能力
3.有意愿考虑金融理财发展,不局限保险产品
4.有清晰的服务意识,深知服务的重要性
【工作内容】
1.通过企业微信,为银行存续客户提供资产续收、理财咨询、活动邀约等综合金融服务。
2.深度挖掘客户需求,为其定制涵盖证券、保险、贷款、车险等产品的资产配置方案。
3.协助举办高净值客户线下沙龙,负责邀约与客户关系维护,并提供专业的理赔支持。
4.产品线丰富,除金融产品外,亦涉及养老、医疗等板块,满足客户多元化需求。
一句话总结:
1.依托平安综合金融优势,下有保底,上不封顶
2.资源无需担心,无需陌拜
3.专属管辖区域保护,工作就在你家附近
4.清晰明确的晋升机制,有能者可以得到更多荣誉、机会
5.工作生活平衡,周末双休、节假日放假,享有五险一金,商业保险,年度旅游,团建。
医养规划师
2-4万/月
保险销售保险生日福利五险一金年终奖高温补贴3-5人1-3年本科按单提成电话销售面销/陌拜团购销售区域销售地推销售渠道销售直销较多外勤TOCTOGTOB保险公司互联网金融企业服务留学生优先国内院校优先健康险养老险人身险寿险保险产品营销保险产品设计规划客户服务保险市场需求分析保险数据分析销售工作经验高净值客户开发经验寿险业务经验保险从业经验熟悉保险业务流程优秀的沟通协调能力优秀的数据能力保险/金融/财务相关学历优秀的营销技巧
岗位职责:
1、与项目团队,为公司已建立合作的企事业法人单位员工及家庭,提供医养一
揽子解决方案;
2、整合公司医养资源及服务体系,帮助客户解决实际问题,为客户提供高品质
服务体验;
3、持续学习保险、报税、医疗、养老、投资等专业知识,为客户提供专业品质
服务。
任职要求:
1、大学本科以上学历,特别优秀者放宽到大专;
2、具有 2 年以上客户服务、销售等经验优先;
3、思路清晰,沟通表达能力强,用户思维,学习迭代能力强;
4、意向保险大健康,目标感强,团队协作能力强,积极进取。
信用卡办理专员
1-1.5万/月
信用卡销售20人以上1年以下学历不限按单提成面销/陌拜区域销售地推销售渠道销售较多外勤互联网金融/消费金融银行拥有信用/消费金融产品推广经验擅长客户开发拥有销售经验信用卡推广及办理信贷客户经理信用卡团队建设及管理
我们公司的优势:公司有专业客服团队,打出来的精准客户名单(精准到可直接面见的客户!!)
无需地推,无需茫茫人海开发客户,对新人很友好,有专业团队经理,重点培养新人!!
薪资范围:20000-30000元。2000新人补贴+高提成+奖金(目前老员工人均20K+)
职位描述:
联系老用户,跟老用户约好时间和位置,再过去安装服务。
主要的三块业务:信用卡办理,积分兑换,,贷款业务。
任职要求:
1、20岁-30岁
2、性格开朗,工作认真负责,具有一定的沟通能力,头脑灵活,原意学。
3、有过销售经验或者招商经验的优先考虑,工作时间:早9点,一周只需要到公司两次,不加班。
公司每天分配精准名单,上门约见客户,无需茫茫人海开发客户,更不需要你风吹日晒去地推。对新人友好,老带新快速成长。
公司在番禺!客户的名单可就近安排,不用怕住的。
场外个股期权经理/期权经纪人/风口项目
2.2-4万/月
金融销售6-10人10年以上大专按单提成网络销售面销/陌拜基本坐班TOC国内院校优先个人客户开发个人客户维护及服务金融产品销售经验证券从业经验证券从业资格基金从业资格证券投顾资格金融/经济/市场营销相关学历优秀的市场开发能力具有高净值客户资源
场外个股期权(真实下单:高提成+双休)
具备以下经验者优先:
1.二十万以上资金炒股的股民;
2.有股民资源在找高薪工作的;
3.有券商、保险、银行等金融工作经验的;
4.有奢侈品、房地产、夜场、星级酒店、高尔夫等高端行业销售工作经验的;
5.有私域电商、直播电商工作经验的。
1.自行开发市场上股票投资客户,通过公司提供的平台整合资源变现。
2.深度挖掘客户需求,结合市场动态及公司产品优势,为客户提供投资建议。帮助客户定制个性化的期权交易策略。
3.定期跟进意向客户,及时解答客户关于个股期权的相关问题,与客户建立良好的合作关系,提升客户转化率及复购率。
4.收集并分析市场信息与客户需求,及时反馈产品改进建议,协助公司及时优化产品设计以及服务流程。
任职要求:
1.拥有券商私募、财务管理机构从业背景,自带高净值客户资源者优先。
2.熟悉场外个股期权,了解金融衍生品市场及风险控制要点。
3.具备良好的客户沟通和管理能力。
4.具备团队合作精神,能够积极配合投资团队的工作。
5.学历不限,金融、经济市场营销等相关关专业优先。
提成方式:按单提成,提成可以日结。
1.具备出色的沟通能力和团队合作精神
2.能够高效完成上级交付的任务,保持工作质量
3.具有较强的学习能力,不断优化交易策略
保险销售员
3-4千/月
保险销售五险一金20人以上经验不限初中及以下按单提成电话销售网络销售基本坐班TOCTOGTOB保险公司留学生优先国内院校优先健康险养老险财产险车险寿险保险产品营销销售工作经验熟悉保险业务流程优秀的沟通协调能力优秀的数据能力优秀的营销技巧
岗位职责:
1. 为客户提供专业、个性化的保险保障及财富管理方案,涵盖寿险、健康险、养老险等产品
2. 开展客户拜访、需求分析、保全服务及续期管理,建立长期信任关系
3. 参与公司组织的业务培训与营销活动,持续提升专业能力与市场拓展水平
4. 遵守监管规定与公司合规要求,确保销售行为合法、规范、诚信
5. 协助团队完成阶段性业务目标,积极参与团队协作与经验分享
任职要求:
1. 学历不限,金融、经济、管理类相关专业优先
2. 经验不限,欢迎应届毕业生及有志于长期发展在金融保险行业的优秀人才
3. 具备良好的沟通表达能力、服务意识与学习意愿
4. 认同中国人寿“成己为人 成人达己”企业文化,责任心强、积极进取
5. 持有保险从业资格证者优先,入职后公司将提供系统化培训与职业发展支持
健康财富规划师(泰康hwp)
1.5-2.4万/月
保险销售生日福利五险一金年终奖餐补3-5人3-5年本科按单提成较多外勤TOC保险公司留学生优先国内院校优先健康险养老险车险人身险寿险保险产品营销投资理财规划续保业务高净值客户开发经验寿险业务经验财险业务经验车险业务经验保险从业经验优秀的沟通协调能力保险/金融/财务相关学历优秀的营销技巧法律/管理相关学历
岗位职责:
1.开发维护高净值客户,根据客户需求,协助客户做好家庭资产合理配置,提供风险保障、子女教育、退休养老、财富传承等生命周期咨询服务;
2.参与公司组织的专业培训和认证课程,提升综合服务能力;
3.根据组织发展要求,组建团队,承担团队管理和辅导职责,享受团队管理津贴。
任职要求:
1.24-50岁,大专以上学历,深圳本地生活2年以上;
2.最近一年个税收入≥20万元者可以申请储备合伙人津贴;月入保底15000,保底津贴支持11个月。
康养宣传专员(8k时间灵活团建多分客户)
8千-1.1万/月
保险销售保险经验不限大专按单提成保险公司健康险养老险意责险财产险车险保险产品营销保险产品设计规划客户服务续保业务销售工作经验高净值客户开发经验寿险业务经验熟悉保险业务流程优秀的沟通协调能力保险/金融/财务相关学历优秀的营销技巧
【公司背景】
中国人民人寿保险股份有限公司(PICC Life Insurance Company Limited),简称人保寿险,成立于2005年11月10日,是中国人民保险集团旗下全国性寿险公司,总部设在北京,注册资本2576110.4669万元,主要经营人寿保险、年金保险、健康保险、意外伤害保险等保险业务及其再保险业务。
岗位职责:
1.负责公司产品或服务的市场推广与客户开发,完成销售目标
2.主动挖掘潜在客户,通过电话、面访、线上沟通等方式建立并维护客户关系
3.深入了解客户需求,提供专业解决方案,促成签约与回款
4. 定期整理客户信息及跟进记录,及时反馈市场动态与竞品信息
5.协同团队完成项目推进、合同签订及售后服务衔接
任职要求:
1. 对销售工作充满热情,具备良好的沟通表达与抗压能力
2. 具备基础办公软件操作能力,学习能力强,适应快节奏工作
3.有销售经验者优先,无经验者可提供系统带教与成长路径
4.诚实守信,责任心强,具备团队协作意识
5.学历不限,欢迎踏实肯干、目标感强的求职者加入
保险售后客服专员
7千-1.2万/月
保险销售生日福利五险一金餐补20人以上经验不限大专电话客服粤语
收入详情
收入范围:7000-12000元/月
试用期收入:3000元/月
社保类型:五险一金
提成方式:按销售额提成、按保费金额提成
奖金补贴:话费补贴、绩效奖金、全勤奖、个人绩效津贴、团队管理津贴、月度达标补贴、季度晋升补贴、育成新人津贴、晋升奖励、优质团队补贴、个人业务提成
年龄要求:25-45岁
学历要求:大专及以上(欢迎宝妈加入,工作时间可灵活安排)
岗位职责与福利:
公司提供客户资源(无需自行开发新客户),享有各类活动补贴
工作内容:
担任保单售后服务专员,主要负责老客户的理赔服务、保单年度检视、续费提醒、保全办理及邀请客户领取礼品等后续服务工作
福利待遇:
每月组织团队旅游、亲子活动、相亲联谊等丰富文娱活动,提升生活品质;周末双休,法定节假日正常休息
定期开展商务礼仪、个人IP打造、金融专业知识等培训课程,助力员工快速成长
综合收入:3000至12000元+各项津贴+业务提成
新员工入职后综合月收入不低于6000元
入职满三个月员工综合月收入达8000元起
年度享受旅游、健康体检、节日礼包、生日礼物、下午茶等贴心福利
工作时间:
不加班,周末双休,早9点至晚5点上班,午间休息2小时,法定节假日带薪休假
客户维护
5千-1万/月
保险销售保险生日福利五险一金年终奖6-10人经验不限大专销售额提成代理商销售招商加盟电话销售网络销售面销/陌拜团购销售区域销售渠道销售较多外勤TOCTOGTOB保险公司国内院校优先健康险养老险意责险财产险车险互联网新险种人身险寿险家庭财险工程险旅游险海外险保险产品营销客户服务投资理财规划续保业务优秀的沟通协调能力
具备良好的沟通能力和客户服务意识,具备较强的学习能力和抗压能力,能够适应灵活的工作时间。
销售代表(专/兼有保底)
1.2-1.6万/月
保险销售社保交通补助五险一金年终奖餐补学历不限中专/中技大专本科销售额提成代理商销售招商加盟电话销售网络销售面销/陌拜团购销售区域销售地推销售渠道销售直销门店销售TOC
核心亮点:
- 【黄金赛道】长寿时代医养大健康万亿市场,政策支持,行业前景广阔
- 【高收入】底薪5k-1.5w+提成+季度奖+年终奖+持续服务奖,年收入20w+上不封顶
-【0经验入门】一对一导师带教+完善培训体系+精准客源支持,快速成长
-【灵活工作】双休+不坐班+时间自由,平衡事业与生活
-【职业发展】从销售到团队管理,清晰晋升通道,打造个人事业
岗位职责:
1.开发客户:利用公司资源,带客户参观养老社区和参加各种活动,体验式营销
2.需求分析:了解客户健康、养老、财富需求
3. 方案定制:提供一站式健康、长寿、财富解决方案
4.客户维护:长期服务客户,促进转介绍
5.团队建设:组建并管理销售团队
【任职要求】
年龄25-55周岁,大专及以上学历
个人征信、档案无任何不良记录
拥有极强上进心,渴望成长,一心谋求晋升发展
沟通表达流畅,踏实肯干,愿意长期深耕行业
【我们期待这样的你】
不想被死工资束缚,想拥有自由工作节奏;
不甘平庸,希望靠自身努力实现高薪增收;
愿意虚心学习,紧跟团队稳步提升、步步高升。
优质平台全程保驾护航,资源、培训、带教一站式配齐,只要你有野心,这里就是实现自我价值的绝佳舞台!
有意向可直接私信咨询,名额有限,择优录取!
保险客户服务专员
5-8千/月
保险顾问经验不限中专/中技人身险寿险养老险保险公司客户服务健康险财产险续保业务
1. 跟进公司分配的客户资源,完善售后服务信息并及时更新,负责保费续期提醒、理赔协助,定期为客户进行保单梳理与检视,通知并协助领取公司福利礼品,同时邀请客户参与公司组织的旅游及其他客户活动
2. 性别不限,年龄要求在25至45周岁之间,具备良好的服务意识和团队协作能力
3. 福利待遇:工作时间安排为周一至周六上午8:30—11:30,下午14:30—16:30,周六下午及周日休息,国家法定节假日正常休假
4. 薪酬结构:基本薪资3100元+业绩提成+绩效奖金+商业保险+养老补贴,新员工综合收入5000—8000元起,收入上不封顶,公司定期组织团队聚餐及外出旅游活动
保险销售
健康财富管理师是一个综合性的专业职位,主要职责是帮助客户统筹规划其健康保障与财务资源,以实现长期的生活质量和财务安全目标。其核心职责通常包括以下几个方面:
一、客户需求分析与全盘评估
深度沟通:全面了解客户的财务状况(资产、负债、收入、支出、投资、遗产规划等)、家庭结构、职业阶段及未来目标。
健康风险评估:评估客户及其家庭成员的健康状况、疾病史、潜在健康风险,并了解其对医疗品质、养老生活的期望。
风险识别:识别客户在健康和财务方面面临的主要风险(如重大疾病、意外伤害、长期护理需求、长寿风险、财富贬值、传承中断等)。
二、综合方案规划与设计
健康保障规划:
设计全面的健康保险组合(如高端医疗、重大疾病保险、住院医疗、长期护理保险等),以应对医疗费用支出和收入损失风险。
对接优质医疗资源(如体检机构、医院、专家网络、健康管理机构)。
财务安全规划:
财富保值与增值:结合客户风险偏好和生命周期,设计包含保险、投资、储蓄在内的资产配置方案,确保财富稳健增长。
现金流规划:确保在任何时期(尤其是退休后)都有稳定充足的现金流,覆盖生活及健康的刚性支出。
退休与养老规划:测算养老资金需求,规划养老金来源(如年金保险、养老目标基金、不动产等),并可能链接高品质的养老社区服务。
财富传承规划:运用保险、信托、法律工具等,协助客户进行税务筹划和财富的定向、高效、无争议传承。
三、方案实施与整合
产品配置与落地:根据规划方案,筛选并推荐合适的金融及保险产品,协助客户完成购买、投保等手续。
资源协调:充当“总协调人”角色,联动律师、会计师、投资顾问、医疗专家等专业人士,共同落实综合方案。
文件与架构设立:协助客户设立遗嘱、家族信托、保险金信托等法律及金融架构。
四、长期监督、检视与调整
定期检视:定期(通常每年)回顾客户的健康状况、财务状况、家庭情况及外部环境变化。
动态调整:根据检视结果和市场变化,及时提出并协助调整保障计划、投资组合和整体规划方案。
持续服务:提供保单管理、理赔协助、医疗资源对接等持续性服务,确保方案始终有效。
五、客户教育与专业支持
理念传导:向客户传递“健康是最大财富”、“预防优于补偿”、“规划先行”的科学理念。
知识普及:解释复杂的金融、保险、税务及法律概念,帮助客户理解规划的必要性和方案逻辑。
心理支持:在客户面临健康危机或财务重大决策时,提供专业建议和情绪支持。
核心能力要求
跨领域专业知识:精通保险、投资、税务、法律(特别是民法典、继承法相关)及基础医疗健康知识。
分析与规划能力:强大的财务分析、风险诊断和综合方案设计能力。
沟通与信任建立:出色的沟通技巧,能与高净值客户建立深度信任关系。
伦理与合规:恪守职业道德,以客户利益为核心,严格遵守各项监管规定。
总结而言,健康财富管理师并非简单的金融产品销售员,而是客户的长期私人顾问。其核心价值在于从“健康”与“财富”两个维系人生质量的根基出发,通过系统性的规划,帮助客户规避风险、锁定成本、保障生活、传承价值,最终实现“健康长寿”与“财富自由”的和谐统一。
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