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中国人寿综合金融规划师是一个具有综合性职责的岗位，主要工作内容包括以下方面：
1. 客户需求评估：
- 信息收集：与客户进行深入沟通交流，全面了解客户的年龄、健康状况、财务状况、家庭情况、养老观念以及对未来养老和健康的期望等信息，为后续规划提供基础数据。
- 需求分析：根据收集到的信息，分析客户在养老和健康方面的潜在需求，比如可能面临的健康风险、养老资金缺口等。
2. 规划方案制定：
- 保险规划：依据客户评估结果，从中国人寿丰富的保险产品体系中，挑选并推荐适合的保险产品，如重疾险、医疗险、长期护理险、养老险等，帮助客户应对可能出现的健康风险和养老资金需求，确保客户在老年时能够获得经济上的保障。
- 养老规划：结合保险保障，为客户设计整体的养老规划，包括养老生活的方式选择（如居家养老、社区养老或机构养老等）、养老场所的推荐、康复护理服务的选择以及医疗资源的对接等，让客户的养老生活更加舒适、便捷。
3. 资源整合与协调：
- 内部资源整合：与中国人寿内部的各部门紧密合作，如核保部门、理赔部门等，确保客户在购买保险产品后能够顺利获得相应的服务和保障。
- 外部资源协调：与外部的医疗、康复、养老等机构建立合作关系，整合各方优质资源，为客户搭建一个完善的养老健康服务网络，以便客户在需要时能够及时享受到高质量的服务。
4. 客户服务与跟进：
- 定期回访：定期对客户的情况进行回访，了解客户的生活变化、健康状况以及对养老健康规划的满意度，及时发现问题并进行调整。
- 方案优化：根据客户的生活变化和市场动态，如保险产品的更新、养老政策的调整等，对客户的养老健康规划进行优化和完善，确保规划始终符合客户的需求。
5. 专业知识提升与市场研究：
- 自我提升：不断学习和掌握养老健康领域的专业知识，包括保险知识、医学知识、养老服务知识等，提升自己的专业素养和业务能力，以便为客户提供更专业、更准确的规划服务。
- 市场研究：关注养老健康行业的发展趋势、政策法规变化以及竞争对手的动态，为中国人寿的养老健康保险产品研发和服务改进提供参考依据，同时也能更好地为客户制定符合市场发展的规划方案。
大专及以上学历，30-45岁优先；
技能培训由公司制式标准化执行培训；
薪资报酬，晋升空间根据公司基本法清晰透明，薪资根据代理合同无无责底薪。
1. 客户需求评估：
- 信息收集：与客户进行深入沟通交流，全面了解客户的年龄、健康状况、财务状况、家庭情况、养老观念以及对未来养老和健康的期望等信息，为后续规划提供基础数据。
- 需求分析：根据收集到的信息，分析客户在养老和健康方面的潜在需求，比如可能面临的健康风险、养老资金缺口等。
2. 规划方案制定：
- 保险规划：依据客户评估结果，从中国人寿丰富的保险产品体系中，挑选并推荐适合的保险产品，如重疾险、医疗险、长期护理险、养老险等，帮助客户应对可能出现的健康风险和养老资金需求，确保客户在老年时能够获得经济上的保障。
- 养老规划：结合保险保障，为客户设计整体的养老规划，包括养老生活的方式选择（如居家养老、社区养老或机构养老等）、养老场所的推荐、康复护理服务的选择以及医疗资源的对接等，让客户的养老生活更加舒适、便捷。
3. 资源整合与协调：
- 内部资源整合：与中国人寿内部的各部门紧密合作，如核保部门、理赔部门等，确保客户在购买保险产品后能够顺利获得相应的服务和保障。
- 外部资源协调：与外部的医疗、康复、养老等机构建立合作关系，整合各方优质资源，为客户搭建一个完善的养老健康服务网络，以便客户在需要时能够及时享受到高质量的服务。
4. 客户服务与跟进：
- 定期回访：定期对客户的情况进行回访，了解客户的生活变化、健康状况以及对养老健康规划的满意度，及时发现问题并进行调整。
- 方案优化：根据客户的生活变化和市场动态，如保险产品的更新、养老政策的调整等，对客户的养老健康规划进行优化和完善，确保规划始终符合客户的需求。
5. 专业知识提升与市场研究：
- 自我提升：不断学习和掌握养老健康领域的专业知识，包括保险知识、医学知识、养老服务知识等，提升自己的专业素养和业务能力，以便为客户提供更专业、更准确的规划服务。
- 市场研究：关注养老健康行业的发展趋势、政策法规变化以及竞争对手的动态，为中国人寿的养老健康保险产品研发和服务改进提供参考依据，同时也能更好地为客户制定符合市场发展的规划方案。
大专及以上学历，30-45岁优先；
技能培训由公司制式标准化执行培训；
薪资报酬，晋升空间根据公司基本法清晰透明，薪资根据代理合同无无责底薪。
2026-08-31 08:35
IP属地：上海
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大专5-10年面销/陌拜区域销售渠道销售直销较多外勤按单提成销售额提成TOC保险保险公司健康险养老险意责险人身险寿险保险产品营销投资理财规划续保业务销售工作经验高净值客户开发经验寿险业务经验财险业务经验保险从业经验熟悉保险业务流程优秀的沟通协调能力保险/金融/财务相关学历优秀的营销技巧
中国人寿保险股份有限公司上海市虹口大连路第二营销服务部
已上市 · 10000人以上
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鱼泡安全保障
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