杭州·上城区
职位详情
核心职责
1. 客户咨询与需求分析：
· 主动与客户开展深度交流，全面掌握其财务现状、家庭情况、退休愿景、风险承受水平及长期养老规划诉求。
· 运用专业财务评估工具，精准测算客户未来退休生活的资金缺口。
2. 方案规划与设计：
· 结合客户需求调研结果，量身定制专属养老金规划方案，涵盖以下方面：
· 养老储蓄与投资路径设计（如养老目标基金、商业养老保险等）。
· 社会养老保险与个人养老金账户的协同使用策略。
· 税优政策应用指导（重点围绕个人养老金账户展开）。
· 退休阶段的资产布局与现金流管理安排。
· 长期照护及医疗支出的前瞻性规划。
3. 产品推荐与配置：
· 熟知公司提供的各类养老金融工具（如养老目标基金、年金险、养老理财产品等），并能提供清晰的产品解析和合理配置建议。
· 根据客户的投资风险偏好与周期目标，构建并适时优化养老投资组合。
4. 客户关系维护：
· 持续建立并巩固客户信任关系，定期开展养老方案复盘与调整服务。
· 第一时间向客户传递市场变化、政策更新及其对养老计划的实际影响。
· 及时回应客户关切，提供全程专业化咨询与后续支持。
5. 合规与专业发展：
· 严格遵循国家金融监管规定及公司内部合规流程开展各项业务。
· 持续跟进养老金相关政策动态、行业趋势与产品迭代，保持专业能力的先进性。
---
任职要求
硬性要求：
· 本科及以上学历，金融、经济、保险、会计等相关专业优先考虑。
· 持有基金从业资格、证券从业资格或AFP/CFP等专业资质者优先。
· 具备 2年以上 财富管理、保险规划、理财顾问或相关岗位工作经验，有独立完成养老金规划案例者更优。
· 精通国家养老金三支柱体系，熟悉个人养老金制度及相关养老金融产品的运作机制。
1. 客户咨询与需求分析：
· 主动与客户开展深度交流，全面掌握其财务现状、家庭情况、退休愿景、风险承受水平及长期养老规划诉求。
· 运用专业财务评估工具，精准测算客户未来退休生活的资金缺口。
2. 方案规划与设计：
· 结合客户需求调研结果，量身定制专属养老金规划方案，涵盖以下方面：
· 养老储蓄与投资路径设计（如养老目标基金、商业养老保险等）。
· 社会养老保险与个人养老金账户的协同使用策略。
· 税优政策应用指导（重点围绕个人养老金账户展开）。
· 退休阶段的资产布局与现金流管理安排。
· 长期照护及医疗支出的前瞻性规划。
3. 产品推荐与配置：
· 熟知公司提供的各类养老金融工具（如养老目标基金、年金险、养老理财产品等），并能提供清晰的产品解析和合理配置建议。
· 根据客户的投资风险偏好与周期目标，构建并适时优化养老投资组合。
4. 客户关系维护：
· 持续建立并巩固客户信任关系，定期开展养老方案复盘与调整服务。
· 第一时间向客户传递市场变化、政策更新及其对养老计划的实际影响。
· 及时回应客户关切，提供全程专业化咨询与后续支持。
5. 合规与专业发展：
· 严格遵循国家金融监管规定及公司内部合规流程开展各项业务。
· 持续跟进养老金相关政策动态、行业趋势与产品迭代，保持专业能力的先进性。
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任职要求
硬性要求：
· 本科及以上学历，金融、经济、保险、会计等相关专业优先考虑。
· 持有基金从业资格、证券从业资格或AFP/CFP等专业资质者优先。
· 具备 2年以上 财富管理、保险规划、理财顾问或相关岗位工作经验，有独立完成养老金规划案例者更优。
· 精通国家养老金三支柱体系，熟悉个人养老金制度及相关养老金融产品的运作机制。
2026-02-24 14:58
IP属地：浙江杭州
职位福利
本科经验不限养老基金从业资格证个人客户面销/陌拜
泰康保险集团股份有限公司
不需要融资 · 100-499人
工作地址
鱼泡安全保障
如遇到办证收费、刷单、传销、诱导买车等违规行为，请立即向鱼泡直聘投诉举报投诉举报 >
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